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銀監會處罰廣發銀行違規擔保案出資機構

作者:  来源:  日期:2019年09月22日

  银监会近日发布对 广发银行违规担保案件 中涉案出资机构处罚结果,1 家出资机构被合计罚没1 .41亿元

  专家认为,近期银监会频频发文规范银行业务今年以来,一系列举措彰显银监会整治市场乱象、防范金融风险、保护投资者权益的决心

  出资机构遭重罚

  近日,银监会依法对 广发银行违规担保案件 中的1 家出资机构作出行政处罚,包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限公司、河北省金融租赁有限公司、 环城农村商业银行、 舒兰农村商业银行、 永吉农村商业银行、 蛟河农村商业银行、 公主岭农村商业银行、 乾安县农村信用合作联社等罚没金额合计1 .41亿元,其中,没收违法所得6.61亿元,并处1倍罚款6.61亿元,其他违规罚款19 0万元同时,对这些出资机构的45名人作出行政处罚,其中,取消6人高管任职资格,禁止 人一定期限直至终身从事银行业工作,对 6名高级管理人员和相关人分别给予警告和经济处罚至此,广发银行违规担保案件监管立案调查和行政处罚工作已基本结束

  银监会表示,这些出资机构存在以下几方面问题一是业务开展不审慎,合规意识淡漠,以通道作为隐匿风险和规避监管的手段,用同业保函等协议为风险兜底,严重违反监管的禁止性规定,个别机构甚至屡查屡犯二是对项目尽职调查不到位,投后管理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆,助推乱象,扰乱市场秩序,客观上为其他机构和个人投资者树立了不良榜样三是过度追求业务发展规模和速度,既不了解自己的客户,又不能穿透管理风险;既不能提供实质金融服务,又缺少风险 防火墙 ,资金损失数额巨大

  银监会强调,这些机构的违规行为,性质恶劣,后果严重,只有依法严处,才能令其深刻吸取教训,并对行业和市场形成足够的警示作用

  整治乱象 防范风险

  国家金融与发展实验室银行研究中心主任曾刚表示, 广发银行违规担保案 属同业乱象的典型案件,涉及三类机构:案发机构、通道机构、出资机构,本次处罚的是出资机构 业务链条上所有违规行为都要受罚这样,一方面,彰显监管部门整治同业乱象的决心,夯实风险整治成果另一方面,也有利于引导银行业金融机构回归本源、回归主业

  经立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核、听证等一系列法定程序后,12月8日和22日,银监会分别依法公开 广发银行违规担保案件 中案发机构和通道机构的查处情况

  银监会表示,今年以来,银监会坚决贯彻党中央、国务院决策部署,把主动防范化解金融风险放在更加重要的位置,全力整治市场乱象,依法查处大案要案银监会坚持违法必究,纠查必严,对于案件中涉及的案发机构、通道机构和出资机构都要依法查处,让违法违规的机构和人员都要付出代价,切实维护银行业合规健康发展的良好秩序

  华创证券固定收益分析师周冠南表示,目前银监会正在加速弥补监管制度短板的工作推进,近期银监会频频发文规范银行业务证监、保监系统也将出台细则对券商、基金、保险业的业务进行规范( 陈莹莹 实习 欧阳剑环)

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